Дроппернами называют людей, которых мошенники используют для вывода или обналичивания украденных денег. Их просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести средства на чужой счет. Часто это делается за вознаграждение.
Порой человек сам соглашается стать участником нелегальной схемы, но чаще всего своих жертв злоумышленники используют вслепую.
Вовлечёнными в преступную схему чаще всего становятся:
Дропперам грозит уголовное наказание. Незнание или непонимание, что человек стал участником преступной схемы не освобождает его от ответственности.
Расцененные как «легализация (отмывание) денежных средств» действия в соответствии со статьёй 174 УК РФ обернутся лишением свободы до семи лет и штрафом до одного миллиона рублей.
Дроппинг может быть квалифицирован как полноценное участие в мошенничестве (статья 159 УК РФ, «Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием»). В таком случае наказанием станет лишение свободы на срок до 10 лет и штраф в размере до одного миллиона рублей.
Дропперов могут осудить за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ), за неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ),за организацию преступного сообщества и участия в нём (статья 210 УК РФ), за перевод денежных средств от незаконной реализации наркотиков (статьей 228 УК РФ). Если дроппер участвовал в схеме финансирования терроризма, он может получить пожизненный срок (статья 205.1 УК РФ).
Существуют разные способы вовлечения в дропперство. Зачастую используются объявления о вакансиях с предложением интересной работы с хорошими финансовыми перспективами. Часто это выглядит безобидным и привлекательным.
Иногда вербовка происходит при личном контакте участника преступной схемы с будущей жертвой.
После отклика на предложение потенциальному дроппере разъясняют основные условия его «работы», но при этом либо умалчивают, что такая деятельность носит противоправный характер, либо стараются убедить она не является серьёзным правонарушением.
Главным инструментом дропперов в их мошеннической схеме являются банковские карты. Обычно от 10 до 50 в разных банках.
На карту неожиданно поступают денежные средства. С их получателем связывается человек и объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги, но по другим реквизитам.
В интернете или на рекламных стендах появляются объявления о работе с привлекательными условиями, например, «быстрый заработок», «дополнительное вознаграждение». Кроме того, мошенники рассылают информацию о привлекательных вакансиях через СМС или электронные письма.
Существует ещё вариант мошенничества — вакансия «администратор лотереи», которая предполагает перевод выигрышей «победителям» через свою карту.
У банкомата незнакомый человек обращается с просьбой помочь ему срочно снять деньги, потому что свою карту он забыл дома.
Нередко мошенники по телефону представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выпуску карт. Жертве они предлагают оформить карту за вознаграждение и передать её этому «сотруднику» или предоставить доступ к интернет-банку. Как правило, в дальнейшем эту карту используют для вывода незаконных денег.
О подобных просьбах следует рассказать своим родным, особенно подросткам и пожилым.
По возможности сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.